Leidraad Wet ter voorkoming witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)

De laatste weken heeft de Kansspelautoriteit op hun website verschillende leidraden gepubliceerd. Zo is er bijvoorbeeld een leidraad gepubliceerd waarin staat beschreven wat de regels zijn betreffende de zorgplicht van kansspelaanbieders in Nederland. Afgelopen week is hier ook de leidraad Wet ter voorkoming witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) aan toegevoegd. Het zijn bestaande regels die al lange tijd van kracht zijn in de wetgeving van ons land. Bij de recente publicaties maakt de KSA er wel steeds melding bij dat dezelfde regels straks ook voor de aanbieders van online kansspelen gaan gelden.

Zij moeten dus ook de nodige maatregelen nemen om ervoor te zorgen dat witwassen en financieren van terrorisme met crimineel geld via online casino’s wordt voorkomen. Wat deze maatregelen precies inhouden staat beschreven in de leidraad Wwft.

Gokken met crimineel zwart geld

De overheid wil er alles aan doen om gokken met crimineel zwart geld te voorkomen. Dit heeft een logische reden. Men wil namelijk witwassen voorkomen, omdat dit schadelijke gevolgen heeft voor de maatschappij. Als crimineel zwart geld namelijk witgewassen kan worden, dan kunnen criminelen deze geldstromen gebruiken om legale zaken op te zetten. Hierdoor kunnen zij langer uit handen van justitie blijven.

Witwassen bij een casino moet ook voorkomen worden omdat het geld tevens gebruikt kan worden voor het financieren van terrorisme. Er is dus overduidelijk een groot belang bij het naleven van de Wet ter voorkoming witwassen en financieren van terrorisme. Het is na de zorgplicht dan ook de tweede leidraad die de Kansspelautoriteit op hun website publiceert.

Verifiëren identiteit van de speler

De allereerste stap die gezet moet worden om de leidraad Wwtf na te leven is het verifiëren van de identiteit van de speler die wil gaan gokken. Voor online casino’s betekent dit dat spelers een kopie van hun identiteitsbewijs moeten uploaden naar de website. De ID-kaart of het paspoort moet vervolgens op echtheid gecontroleerd worden. Ook het opsturen van een bewijs van adres behoort tot het verificatieproces.

Volgens de leidraad schrijft de Nederlandse wet voor dat spelers niet tot kansspelen mogen worden toegelaten voordat het verifiëren van de identiteit heeft plaatsgevonden. Voor aanbieders online die nu actief zijn vanuit het buitenland kan dit een verandering zijn van hun huidige beleid. Vaak wordt nu pas om verificatie van identiteit gevraagd op het moment dat men een uitbetaling wil aanvragen.

Cliëntenonderzoek en risicoprofiel

Het verifiëren van de identiteit van een speler is de eerste stap in een zogenaamd cliëntenonderzoek. Van de casino’s wordt echter nog meer verwacht om witwassen en de financiering van terrorisme tegen te gaan. Zo moeten zij bijvoorbeeld ook een risicoprofiel van een speler maken. Men moet onder andere bijhouden wat een bepaalde speler spendeert in het casino.

Wanneer deze bedragen hoog oplopen dan moet het risicoprofiel hierop worden aangepast. Tevens kan het noodzakelijk zijn om aan een speler te vragen om aan te tonen met welke inkomsten zij het gokken financieren. Deze laatste maatregel is niet alleen bedoeld om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan, maar is er ook om in staat te zijn in te grijpen als iemand door gokverslaving zichzelf diep in de schulden aan het werken is.

Ongebruikelijke transactie melden

Aanbieders van kansspelen in Nederland online of offline zijn verplicht om ongebruikelijke transacties bij de autoriteiten te melden. Dit moet bijvoorbeeld gedaan worden wanneer iemand een bedrag hoger dan 10.000 euro in cash omwisselt voor fiches om te gokken in het casino. Ook moeten transacties gemeld worden wanneer er een vermoeden bestaat dat mensen spelen met onrechtmatig verkregen geld.

Nu wordt in de leidraad nog gesproken over het inwisselen van contant geld, maar de wetgeving zal ongetwijfeld aangepast worden om duidelijke regels op te stellen voor het aanbod van gokken via het internet. Het voordeel van online transacties, zoals met iDeal, is wel dat deze vaak makkelijker te traceren zijn. Om deze reden lijkt het ons onwaarschijnlijk dat na de legalisatie het gokken met Bitcoin in Nederland mogelijk zal zijn.